Пандемия коронавируса и неопределенность на финансовых рынках вызвали всплеск активности мошенников. В частности, Банк России зафиксировал рост количества черных кредиторов и нелегальных форекс-дилеров.
Черные кредиторы пользуются тем, что у многих людей снизились доходы, и предлагают им деньги в долг «без справок и поручительств». Однако проценты по таким нелегальным займам обычно сильно завышены. А если заемщики не справляются с выплатой, из них выбивают долги в прямом смысле слова.
Нелегальные форекс-дилеры предлагают инвесторам сыграть на скачках валютных курсов или акций и быстро получить внушительный доход. Но люди, решившие разбогатеть таким образом, в итоге теряют деньги.
По прогнозу Банка России, когда пандемия завершится, вырастет число «раздолжнителей». Такие аферисты обещают заемщикам, которые просрочили выплаты, что «решат проблему» с кредиторами. Но ситуация становится только хуже: клиент тратит деньги на оплату «услуг» посредников, а долги никуда не исчезают.
В период пандемии мошенники используют и другие приемы, чтобы выманить у людей деньги и данные банковских карт. Например, создают фишинговые страницы в интернете, которые маскируются под сайты служб доставки и онлайн-магазинов, но на самом деле собирают реквизиты банковских карт.
Аферисты «принимают пожертвования на разработку вакцины» под видом Всемирной организации здравоохранения, обещают «компенсации» за отмененные рейсы от имени авиакомпаний, предлагают лекарства и тесты на коронавирус, но, получив оплату, исчезают. Махинаторы используют и другие приемы социальной инженерии, чтобы убедить людей добровольно перевести им деньги.
Чтобы не попасться на удочку мошенников, никогда не сообщайте полные реквизиты банковской карты (включая трехзначный код с обратной стороны), пароли из СМС от банка, а также не переходите по ссылкам от незнакомых отправителей.
Прежде чем воспользоваться финансовой услугой, всегда проверяйте, легально ли работает организация.
Пресс-служба Отделения Пермь Уральского ГУ Банка России
Банк России предупреждает о росте кибермошенничества
В апреле-мае, в период самоизоляции, в Пермском крае резко выросло число случаев кибермошенничества.
По данным ГУВД Пермского края, в апреле 2020 года каждое четвертое преступление совершалось «дистанционно», то есть через интернет. Всего с января по май в регионе было зарегистрировано 2964 случая кибермошенничества. Это почти вдвое больше, чем за четыре месяца прошлого года, тогда их было выявлено 1600. Раскрываемость киберпреступлений в 2019 году составляла 20,5% от всего числа выявленных случаев. 79,4% киберпреступлений — правонарушения против собственности. По статистике Банки возвращают гражданам похищенные деньги не чаще, чем в 15% случаев.
Есть множество схем, которыми пользуются преступники, но все они сводятся к одному: мошенники получают прямой доступ к деньгам на банковском счете через данные банковской карты. Самыми уязвимыми в этих историях оказываются пенсионеры. В большинстве случаев они сами добровольно сообщают преступникам реквизиты карт.
Опасность киберпреступлений заключается еще и в том, что мошенники могут действовать из любой точки мира и использовать возможности для сокрытия данных при помощи специальных устройств и различных программных продуктов, обеспечивающих анонимность преступников.
В целом по стране в 2019 году средняя сумма одной операции без согласия клиента по счетам физических лиц составила 10 тыс. рублей, юридических лиц — 152 тыс. рублей. В Пермском крае зафиксировано 66 случаев незаконного списания денег у граждан на сумму 1 млн 438 тыс рублей и 3 списания со счетов организаций на сумму 369 тыс. рублей. Эти средства были возвращены их владельцам.
Для дистанционного отъема средств мошенники используют слабости и страхи граждан. Набирая номер человека, они называют себя сотрудниками служб безопасности банков или микрофинансовых организаций, правоохранительных органов, сообщая жертве о блокировке банковской карты, незаконном списании средств с его счета или других несанкционированных операциях.
Не редко преступники представляются покупателями по объявлениям сайтов продаж, таких как, Avitо и предлагают перевести аванс за товар по реквизитам карты продавца. При этом они просят сообщить секретный код карты, совсем не требующийся для данной операции. Получив его, они легко похищают средства жертвы. Часто мошенники звонят родственникам якобы пострадавшего в ДТП или от рук хулиганов человека с просьбой перевести денежную сумму, чтобы уладить конфликт.
В период пандемии коронавируса появились новые предлоги для отъема денег. Теперь мошенники предлагают услуги по оформлению компенсационных выплат, возврату авиационных и железнодорожных билетов, требуют дистанционно оплатить штраф за нарушение режима самоизоляции. Вам также могут предложить помощь в получении или погашении займа в трудное время. Для этого киберпреступники перешли от старых способов — голосовых звонков и смс — к сообщениям в социальных сетях и мессенджерах. Мошенники оперируют актуальными новостями и рассылают ссылки на сайты-клоны. Эти ресурсы по внешнему виду практически идентичны официальным, с похожими электронными адресами и дизайном. Здесь преступники предлагают людям получить якобы положенные выплаты или другие мнимые услуги. Нужно всего лишь в этой «ловушке» оставить взамен личную конфиденциальную информацию о человеке и его банковской карте.
Будьте бдительны и не сообщайте такую информацию третьим лицам, не убедившись в законности их действий.
Пресс-служба Отделения Пермь Уральского ГУ Банка России
Как защитить себя и детей от онлайн-мошенников
Какие уловки мошенники используют сегодня, чтобы обмануть детей и добраться до их карманных денег или до банковских счетов их родителей.
Теперь мошенники охотятся за данными банковских карт, с которых можно если повезет украсть сразу все деньги. Они пытаются раздобыть секретные пароли и коды, которые откроют им заветную «дверь» от банковских карт детей и их родителей.
Многие школьники используют банковские карты, привязанные к счету родителей или оформленные на себя (если у них уже есть паспорт).
Иногда через детей мошенники пытаются добраться не только до денег, но и до документов взрослых. Чтобы втереться в доверие ребенка, в ход идут обкатанные схемы.
Создают фейковые страницы для онлайн-покупок
Хакеры любят онлайн-игры не меньше, чем дети, но у них на это свои причины. В виртуальном мире бдительность ослабевает, и игроки могут не заметить обмана и клюнуть на уловки мошенников. Например, на предложение «выгодно купить» объекты для игры на фейковом сайте.
Игроков заманивают низкими ценами и «уникальными акциями». И не стоит заблуждаться, в подобные ловушки могут попасть не только дети, но и взрослые.
Прежде чем вводить где бы то ни было персональные данные, пароли, коды или реквизиты банковской карты, удостоверьтесь, что это не мошенническая страница.
Предлагают быстрое обогащение
Если подростку не хватает карманных денег на модный телефон и терпения, чтобы на него накопить, мошенники с радостью ему «помогут». Они размещают в интернете множество объявлений о быстром и легком заработке. Но зачастую в таких случаях внезапно разбогатеть удается только самим махинаторам.
Мошенники могут убедить подростка вложить деньги в «сверхприбыльный проект» (как правило, — в финансовую пирамиду). До выплат вкладчикам дело обычно не доходит. Собрав деньги как можно большего числа людей, организаторы исчезают.
Порой обманщики предлагают «быстро заработать», просто зарегистрировавшись на сомнительном сайте. Надо только выполнять задания или делать букмекерские ставки. Для вывода «заработка» они просят оплатить комиссию. В итоге деньги вместе с данными карты оказываются в руках махинаторов.
Обещания молниеносной прибыли — это всегда тревожный знак. Если подросток хочет купить дорогую вещь, обсудите с ним, как достичь этой цели. Иногда ребенок может сам накопить необходимую сумму полностью или хотя бы ее часть. Быстрее достичь намеченного поможет финансовый план, его можно составить самостоятельно или вместе с родителями. Если копить придется долго, то лучше положить деньги на банковский вклад под процент.
Завлекают «выигрышами» в конкурсах
Нередко мошенники рассылают письма и сообщения, в которых обещают нежданный выигрыш, или от имени популярных блогеров запускают рекламу «беспроигрышных лотерей». Но затем за доставку «приза» или какие-то другие дополнительные услуги просят оплатить небольшую комиссию. Для этого надо пройти по ссылке и ввести данные банковской карты. Но на самом деле ссылка ведет на фишинговый сайт, и вместо призов доверчивый пользователь получает убытки.
Если организаторы конкурса просят что-либо оплатить, это повод насторожиться. Прежде чем пытать удачу в онлайн-розыгрышах, надо убедиться, что организаторы — не мошенники: почитать отзывы в интернете, новости (вдруг они уже замечены в скандалах). Стоит проверить на официальной странице блогера, действительно ли он рекламирует этот конкурс, или он тоже стал жертвой мошенников.
Просят о помощи от имени друзей в соцсетях
Киберпреступники взламывают аккаунты в соцсетях, а затем от чужого имени рассылают сообщения по списку друзей. Начинают разговор с банального «как дела?» и практически сразу переходят к жалобам на жизнь и просят в долг. Или со словами «лови фотки с дня рождения!» вместо ссылки на фотографии присылают вредоносный вирус. Он крадет с гаджета персональные данные, логины и пароли от личных кабинетов, в том числе от банковских. Могут быть и более сложные махинации.
Прежде чем выполнять все, о чем просит «приятель», лучше перезвонить ему и уточнить, действительно ли нужна помощь. Скорее всего, он не в курсе переписки. Но чем раньше он узнает о случившемся, тем быстрее предупредит остальных, что его аккаунт взломали.
Защититься от вредоносных ссылок помогут антивирусы, которые можно установить на всех гаджетах. Для безопасности детей также можно настроить программы родительского контроля.
Набиваются в друзья на тематических форумах
Мошенники часто скрываются под маской интересных собеседников на форумах и в группах в соцсетях. Они заводят с подростком виртуальную дружбу на почве общих интересов и втираются в доверие ради будущей выгоды. Когда контакт налаживается, они выдумывают различные предлоги, чтобы получить необходимую им информацию. Например, мошенники просят ребенка прислать фотографии банковских карт или паспортов родителей. Этих данных может оказаться достаточно, чтобы украсть деньги со счета или оформить кредит на чужое имя.
Чтобы обезопасить ребенка, нужно как можно раньше обсудить с ним правила разумного финансового поведения. Если он жить не может без гаджетов, то разобраться в теме финансов ему также помогут специальные мобильные приложения, а для любителей почитать есть подходящие подборки книг про деньги и экономику.
Подключите СМС или push-оповещения ко всем банковским картам, так вы сразу заметите подозрительные покупки.
Не стоит переводить на карту ребенка крупные суммы. Кроме того, можно ограничить суммы списаний или количество операций по карте в день, чтобы мошенникам не удалось украсть с нее все деньги разом.
Пресс-служба Отделения Пермь Уральского ГУ Банка России
Осторожно мошенники
